法人保険コンサル事例

積立不足・財務内容の改善・役員退職金・節税の
準備の4つの目的を達成！

適格企業年金を脱退し養老保険を導入することで、積立不足を解消。財務内容も改善した。
また、節税効果を活用した役員退職金の準備を同時対応することに成功。

	都道府県	東京都
	業　種	プラスチック製造
	従業員規模	400名
	売上規模	100億円

保険活用の目的・ニーズ	・役員退職金準備 ・従業員退職金準備 ・現在導入中の税制適格企業年金の積立不足の問題解決 ・保険全般の見直し
保険活用の経緯	・適格企業年金の廃止して保険を導入（従業員退職金制度） ・役員の保障と退職金を準備したい
契約した保険の種類	・逓増定期保険（10億円）：（5億円×被保険者2名） ・定期保険　1億円 ・養老保険 200万円～500万円×350名分 ・年間保険料　11,000万円

節税＆役員退職金の準備に法人保険を活用！

損金性の保険商品に移行することで、節税と役員退職金の２つの目的を達成することができました。

	都道府県	静岡県
	業　種	コンクリート製造
	従業員規模	30名
	売上規模	15億円

保険活用の目的・ニーズ	・役員退職金準備 ・従業員退職金準備 ・現在加入中の保険の見直し
保険活用の経緯	現在、加入中の保険契約を見直し、 退職金の準備や財務状況も改善したい。
契約した保険の種類	・逓増定期　　　　2億円 ・長期傷害保険　2億円 ・定期保険　　　　5,000万円 ・年間保険料 　　1,800万円

複数の保険を組合せ法人保険の
メリットを最大限に活用！

生命保障メインから、節税対策や従業員・役員の退職金準備など、
保険活用のメリットを最大限活用することができました。

	都道府県	東京都
	業　種	食品加工業
	従業員規模	300名
	売上規模	30億円

保険活用の目的・ニーズ	・節税対策 ・役員退職金準備 ・従業員の退職金準備 ・保険料の削減 ・知り合いの保険会社1社から契約しているので、 　内容に無駄がないか調べたい
保険活用の経緯	加入中の保険契約を見直し
契約した保険の種類	・逓増定期　　　　2億円 ・定期保険　　　　1億円 ・がん保険　　　　5,000万円 ・年間保険料　　 1,600万円

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